החזרי מס הכנסה לשכירים לא פעם הם משימה מורכבת עבור רבים, במיוחד במציאות היומיומית העמוסה.
לכן, הכנו לכם כאן מדריך שיענה לכם על השאלות ויעזור לכם להבין, האם אתם זכאים לקבל החזרי מס, איך עובד תהליך הגשת בקשה להחזר מס, ואיך לחשב כמה החזר מס מגיע לכם.
איך לבדוק זכאות להחזר מס ?
ישנן מספר דרכים לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס.
דרך אחת היא לבדוק את הכנסותכם והוצאותיכם. אם ההכנסה השנתית שלכם נמוכה מההכנסה השנתית המקסימלית החייבת במס, אתם עשויים להיות זכאים להחזר מס מלא או חלקי. כמו כן, אם יש לכם הוצאות מוכרות, כגון הוצאות נסיעה, הוצאות לימודים, והוצאות תרומות, אתם עשויים להיות זכאים להפחית אותן מהכנסתכם, ובכך להגדיל את ההכנסה החייבת במס שלכם ולזכות בהחזר מס.
דרך נוספת לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס היא להשתמש בשירותי בדיקת זכאות מקוונים. שירותים אלו נותנים הערכה מוקדמת של גובה ההחזר המגיע לכם, ועשויים לחסוך לכם זמן וכסף.
בנוסף, המוקד שלנו זמין עבורכם וישמח לסייע לעזור לכם לבחון את הזכאות להחזר מס. מוזמנים לדבר איתנו בעמוד צור קשר.
כמה דרכים ספציפיות לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס:
- בדקו את תלושי השכר שלכם – תלושי השכר שלכם מפרטים את ההכנסות שלכם, את ניכויי המס שלכם, ואת ההוצאות המוכרות שלכם.
- בדקו את הזכאות שלכם להטבות מס – רשות המסים מציעה מגוון של הטבות מס, כגון נקודות זיכוי ממס הכנסה, זיכוי בגין הורים לילדים, או זיכוי בגין הוצאות מחיה. אתם יכולים לבדוק אם אתם זכאים להטבות אלו באתר של רשות המסים.
- השתמשו בשירותי בדיקת זכאות מקוונים – ישנם מספר שירותים מקוונים המציעים בדיקת זכאות להחזר מס. שירותים אלו דורשים מכם לספק מידע אישי וחשבונאי, ובתמורה הם מספקים הערכה מוקדמת של גובה ההחזר המגיע לכם.
אם אתם חושבים שאתם זכאים להחזר מס, אתם יכולים להגיש בקשה להחזר מס באמצעות אתר של רשות המסים, או באמצעות חברה המתמחה בהחזרי מס.
איך להגיש בקשה להחזר מס?
ישנן שתי דרכים עיקריות להגיש בקשה להחזר מס: באופן עצמאי באמצעות אתר של רשות המסים, או באמצעות חברה המתמחה בהחזרי מס.
הגשת בקשה להחזר מס באופן עצמאי
כדי להגיש בקשה להחזר מס באופן עצמאי, עליכם להיכנס לאתר של רשות המסים ולהירשם למערכת "החזרי מס". לאחר הרישום, תוכלו להגיש את הבקשה שלכם באמצעות טופס מקוון.
הטופס המקוון דורש מכם לספק את המידע הבא:
- פרטים אישיים, כגון שם, מספר תעודת זהות, ומס' חשבון בנק.
- הכנסות, כגון הכנסה מעבודה, הכנסה מעסק, והכנסה פסיבית.
- הוצאות מוכרות, כגון הוצאות נסיעה, הוצאות לימודים, והוצאות תרומות.
- הטבות מס, כגון נקודות זיכוי ממס הכנסה, זיכוי בגין הורים לילדים, או זיכוי בגין הוצאות מחיה.
לאחר הגשת הבקשה, רשות המסים תבדוק את הבקשה שלכם ותודיע לכם אם אתם זכאים להחזר מס. אם אתם זכאים להחזר מס, רשות המסים תחשב את גובה ההחזר ותעביר אותו לחשבון הבנק שלכם.
הגשת בקשה להחזר מס באמצעות חברה המתמחה בהחזרי מס
אם אתם לא רוצים להגיש את הבקשה להחזר מס באופן עצמאי, אתם יכולים להיעזר בשירותי חברה המתמחה בהחזרי מס. חברות אלו יעזרו לכם לאסוף את המסמכים הדרושים ולהגיש את הבקשה להחזר מס בשמכם.
היתרון של שימוש בחברה המתמחה בהחזרי מס הוא שאתם פטורים מהצורך להשקיע זמן ומאמץ בהגשת הבקשה. עם זאת, עליכם לצפות לשלם דמי שירות לחברה.
מסמכים נדרשים להגשת בקשה להחזר מס
על מנת להגיש בקשה להחזר מס, עליכם לצרף את המסמכים הבאים:
- טופס 135 – דוח מקוצר למס הכנסה עבור יחידים המבקשים החזר מס.
- טופסי 106 – תלושי שכר מכל המעסיקים או משלמי קצבה.
- אישור ניכוי מס במקור שנתי מכל מי שניכה לכם כספים בשנת המס.
- אישור תשלומי דמי אבטלה מביטוח לאומי.
- טופס 161 לגבי עובד שפרש או פוטר מעבודתו.
- טופס 867- אישור ניכוי מס במקור מניירות ערך. (במקרים של החזרי מס למשקיעים בשוק ההון)
בנוסף למסמכים אלו, ייתכן שתצטרכו לצרף מסמכים נוספים, בהתאם לנסיבות האישיות שלכם. לדוגמה, אם אתם זכאים להטבות מס, עליכם לצרף מסמכים המאשרים את הזכאות שלכם להטבות אלו.
טיפים להגשת בקשה להחזר מס
כדי להגדיל את סיכוייכם לקבל החזר מס, כדאי לכם לשים לב לטיפים הבאים:
- בדקו את הזכאות שלכם להחזר מס – לפני שאתם מגישים את הבקשה להחזר מס, חשוב לבדוק את הזכאות שלכם להחזר מס. אתם יכולים לעשות זאת באמצעות שירותי בדיקת זכאות מקוונים, או באמצעות חברה המתמחה בהחזרי מס.
- אספו את כל המסמכים הדרושים – לפני שאתם מגישים את הבקשה להחזר מס, חשוב לאסוף את כל המסמכים הדרושים. אתם יכולים למצוא מידע על המסמכים הדרושים באתר של רשות המסים.
- הגיש את הבקשה בהקדם האפשרי – מומלץ להגיש את הבקשה להחזר מס בהקדם האפשרי. כך, תקבלו את ההחזר במהירות האפשרית.
כמה כסף מקבלים בהחזר מס?
גובה ההחזר המס שיגיע לכם תלוי במספר גורמים, כולל:
- ההכנסה השנתית שלכם
- ההוצאות המוכרות שלכם
- ההטבות המס שאתם זכאים להן
אם ההכנסה השנתית שלכם נמוכה מההכנסה השנתית המקסימלית החייבת במס, אתם עשויים להיות זכאים להחזר מס מלא או חלקי. כמו כן, אם יש לכם הוצאות מוכרות, כגון הוצאות נסיעה, הוצאות לימודים, והוצאות תרומות, אתם עשויים להיות זכאים להפחית אותן מהכנסתכם, ובכך להגדיל את ההכנסה החייבת במס שלכם ולזכות בהחזר מס.
אם אתם זכאים להטבות מס, כגון נקודות זיכוי ממס הכנסה, זיכוי בגין הורים לילדים, או זיכוי בגין הוצאות מחיה, אתם עשויים להיות זכאים להפחית את המס שאתם חייבים לשלם, ובכך להגדיל את ההחזר המס שאתם עשויים לקבל.
כדי לקבל הערכה מוקדמת של גובה ההחזר המס שיגיע לכם, אתם יכולים להשתמש בשירותי בדיקת זכאות מקוונים, או להיעזר בחברה המתמחה בהחזרי מס.
להלן כמה דוגמאות להחזר מס:
- עובד שמרוויח 10,000 ש"ח בחודש, ללא הוצאות מוכרות והטבות מס, צפוי לקבל החזר מס של כ-1,000 ש"ח בשנה.
- עובד שמרוויח 5,000 ש"ח בחודש, עם הוצאות מוכרות של 2,000 ש"ח בשנה, צפוי לקבל החזר מס של כ-500 ש"ח בשנה.
- עובד שמרוויח 15,000 ש"ח בחודש, עם נקודת זיכוי נוספת בגין ילד, צפוי לקבל החזר מס של כ-2,000 ש"ח בשנה.
חשוב לציין כי אלו רק דוגמאות, וייתכן שהחזר המס שיגיע לכם יהיה גבוה או נמוך יותר בהתאם לנסיבות האישיות שלכם.
