איתור כספים אבודים

בעבר החלפת מעסיקים לא גררה מעבר אוטומטי של כספים לניהול במקום אחד: מעבר ממעסיק למעסיק מקשה על השליטה וההבנה איפה נמצאים הכספים, על ידי מי הם מנוהלים ומהם דמי הניהול באותם קרנות השתלמות, קרנות פנסיה או קופות גמל. כשמדובר במספר מעסיקים במהלך קריירה שלמה, ובמשך תקופה ארוכה, הנושא עשוי להיות מורכב ולכן צריך לבצע איתור לכספים שצברת

אין התיישנות על כספים אבודים. הכספים שעבדת כל כך קשה עבורם הם שלך, גם אם לא ניהלת אותם אקטיבית או אפילו ידעת עליהם. לפעמים מדובר בסכומי עתק. בהלמן-אלדובי נעמוד לשירותך עם בדיקה חינמית לאיתור קופות הגמל ובכלל כל הכספים ה”אבודים” שלך במידה וקיימים, באמצעות המסלקה הפנסיונית. הסדר והשקיפות יעזרו לך לקחת החלטה לגבי דרך הפעולה. בכל החלטה שהיא, כדאי לקחת שליטה על ניהול הכסף, ולתכנן את העתיד הקרוב – והרחוק – בצורה מיטבית.